欧盟为何逼塞浦路斯向储户“抢钱”



  • 2019-06-17
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3月16日凌晨,现代信用体系最恐怖的一幕发生了。

当时,欧元区就塞浦路斯救助达成一致,塞浦路斯救助金预计为170亿欧元, “三驾马车”( 欧盟委员会、欧洲央行、国际货币基金组织)将提供其中100亿欧元,而前提是塞浦路斯需要筹措58亿欧元,具体方案是:塞浦路斯向不低于10万欧元的存款一次性征税9.9%,向低于10万欧元的一次性征税6.75%,所征税款可转化为银行股票;将公司税由10%提升至12.5%;将14亿欧元国有资产私有。

消息宣布后,全球投资者为之震惊,各国股市,特别是欧洲股市以及商品市场出现恐慌性大跌――虽然自2008年金融危机以来,美联储开了个坏头,用量化宽松稀释并悄悄偷走持有美元者的财富;希腊政府债务违约赖掉了75%的主权债负担,但政府直接从银行存款中征税抢钱,那还是第一次,这意味着危机国政府已经在从“小偷”升级到“无赖”后,正准备向“强盗”迈进。

这一“强盗”行为当然受到了塞浦路斯人民的反对,尽管向存款征税的议案经过两次微调,最后取消了2万欧元以下的存款税,但在塞浦路斯议会还是被否。

随后,塞浦路斯向最大的外国投资者和储蓄者俄罗斯求助,希望获得50亿欧元的新贷款,同时将过去25亿欧元的贷款延期和降低利率。俄罗斯直接否决了扩大对塞浦路斯贷款,但愿意对25亿欧元的贷款延长期限和降低利息。

欧洲央行要求塞浦路斯方面必须在25日前按照救助协议要求筹集58亿欧元资金,否则可能取消对塞浦路斯的百亿欧元救助贷款。而据最新消息,3月24日,塞浦路斯总统与各方进一步磋商救助方案。

据接近谈判的人士透露,目前谈判的主要分歧之一在于是否拆分塞浦路斯最大银行塞浦路斯银行。塞浦路斯方面建议该银行继续运营,对该银行10万欧元(约合 13万美元)以上的存款征收20%的税,同时给储户股票来作为补偿。这一建议已经被欧洲央行和欧盟委员会接受,但国际货币基金组织要求拆分该银行。

其实,塞浦路斯就是希腊“城门失火”时被殃及的“池鱼”―― 截至2011年6月,塞浦路斯银行业对希腊的敞口达到280亿欧元,相当于其总资产的三分之一,或者170%GDP;280亿欧元中政府债券占到47亿欧元。塞浦路斯银行系统中希腊人占塞银行存款总额为18.7%,27.8%的贷款发给希腊居民,规模相当于189亿欧元。但欧盟对此原因并不在意,他们十分强硬,甚至放言塞浦路斯退出欧元区,这与他们当年在与希腊的博弈中步步退让完全不同。

那么,是什么使欧盟厚此薄彼呢?或者说,欧盟打的是什么小算盘呢?原因不外有二:1.抛弃塞浦路斯牺牲利益最大的是俄罗斯;2.欧元区需要抛弃一个小国家,令其跌入“地狱”,出现严重的社会动荡,国民生活水平严重下降,成为退出欧元区的反面教材,以威慑那些试图退出欧元区国家的议员和国民。

俄罗斯可谓在塞浦路斯危机中欲哭无泪。根据穆迪分析,俄罗斯的风险有三:1.俄罗斯的银行对塞浦路斯有巨额信贷头寸,给在塞浦路斯注册的俄罗斯关联企业提供了总额约为300亿~400亿美元的跨境贷款。如果塞浦路斯实施资本管制,可能使高达530亿美元的资金无法回流俄罗斯,这肯定会影响俄罗斯银行的资产质量;2.俄罗斯企业大量在塞浦路斯存款,按穆迪的最新估算总额约190亿美元,占塞存款总量的约1/4。3.俄罗斯大型企业都把塞浦路斯作为避税天堂,因为其10%的企业所得税是全欧洲最低的国家之一,如塞免税政策取消,又会造成俄企新的损失。




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