国际财经聚焦:塞浦路斯能否浴火重生



  • 2019-06-17
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地中海岛国塞浦路斯近日成为全球关注的焦点,各方围绕救助协议进行的谈判牵动全球金融市场。塞浦路斯各银行停业两周后于日前重新开业,银行秩序井然,民众如此镇静让全世界刮目相看。其实,这一点看看塞浦路斯的历史也许就能理解。

在困难中顽强发展

塞浦路斯面积不足1万平方公里,人口不足百万,但扼守欧、亚、非三大洲海上交通要冲,地理位置十分重要。塞浦路斯1960年独立时经济以农业为主,一度大量向英国和其他欧洲国家出口土豆和橙子。很快,塞浦路斯人就生产出以前需要进口的产品,工业取代农业成为国家支柱产业,而旅游业也开始发展起来。

1974年,塞浦路斯发生希腊驻塞军人策动的政变,土耳其出兵干预,并控制了塞浦路斯北部三分之一的领土,塞浦路斯从此进入分治状态。这一事件给塞浦路斯经济造成致命打击。国际社会承认的塞浦路斯共和国失去了75%的农业用地、整个工业和所有的旅游设施。

但只用了六年时间,塞浦路斯人就使经济得到恢复,而且其发展没有受上个世纪80年代世界性“滞胀”的影响。究其原因,是塞浦路斯找到了适合自己特点的经济发展模式:出口导向型的工业、现代化大规模的旅游产业以及服务业和银行业。

有了旅游业和房地产作后盾,塞浦路斯建成了一个福利国家――几乎所有塞浦路斯人都享有免费医疗、一直到大学阶段的免费教育和充裕的养老金,这使所有塞浦路斯人都过上了相对舒适的生活。

银行业大举扩张

经过独立后几十年的发展,塞浦路斯成为以服务业为主的国家,银行业更是举足轻重。截至今年2月底,塞浦路斯各银行存款额为675.2亿欧元(约合877.7亿美元),其中约三分之一来自国外。

过去几年各家塞浦路斯银行大举扩张,最大的两家银行――塞浦路斯银行和大众银行业务涉及希腊、英国、俄罗斯、乌克兰和澳大利亚等国。过度扩张埋下隐患,尤其是两家银行购买了大量希腊股票和债券,即使在德国银行想方设法从希腊脱身时还在大量买进。这两家银行在希腊债务减记过程中损失约50亿欧元(约合65亿美元)。此外,这两家银行还向希腊商人及老百姓发放250亿欧元(约合325亿美元)贷款。希腊经济因债务危机陷入严重衰退,这些贷款能否顺利收回还是个大问号。

在救助风波中破产的大众银行,就是塞浦路斯银行业问题的一面镜子。这家银行鼎盛时期在塞浦路斯、俄罗斯、英国和马耳他等国有近300家分行,但突如其来的金融危机让这家老牌银行陷入绝境。在资金无法周转后,大众银行被迫向塞浦路斯央行借款92亿欧元(约合120亿美元),而这一款项实际上是来自欧洲央行的紧急流动资金。这笔钱成了压垮大众银行和塞浦路斯整个银行业的最后一根稻草。

塞浦路斯在国际金融危机发生后没有及时调整政策,而是继续实施扩张性的财政政策和购买外国债券。政府没有预见到正在逼近的金融危机,没有采取防范危机的措施,讨论救助问题花了八个月时间。有评论家认为,塞浦路斯动作缓慢,也给了欧盟和国际货币基金组织抬高向塞浦路斯要价的机会。

代价高昂的救助协议

欧元集团3月25日批准100亿欧元(约合130亿美元)救助协议。协议使塞浦路斯避免了经济崩溃和退出欧元区的最坏结果,但代价十分高昂。无论是银行还是百姓未来一段时间日子都会十分难过。

根据协议,塞浦路斯银行中10万欧元(约合13万美元)以下的存款将依据欧盟相关法律得到“完全保护”,而10万欧元以上的存款则将面临减记的命运。塞第二大也是问题最严重的银行大众银行将被拆分为“好银行”和“坏银行”,该银行10万欧元以下的存款将被转移至塞第一大银行塞浦路斯银行中,10万欧元以上的存款将被冻结并部分用于偿债。




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